（二阶段）项目业务需求风控平台
实施项目供应商征集公告
广州农商银行计划进行账户风险监测与管理平台（二阶段）项目业务需求风控平台实施项目，现就该项目采购向社会公开征集有意向供应商。
一、项目名称
账户风险监测与管理平台（二阶段）项目业务需求风控平台实施项目
二、项目背景
根据我行账户风险监测与管理平台（二阶段）项目业务需求，现拟开展本项目采购。
三、采购内容（具体以采购文件为准）
本项目采购内容为账户风险监测与管理平台（二阶段）项目业务需求中涉及风控平台内容的实施服务。
四、项目要求（具体以采购文件为准）
我行风控平台基于金融云TSF微服务框架开发。意向供应商应具备基于我行风控平台提供账户风险监测与管理平台（二阶段）项目业务需求中涉及风控平台内容的实施服务的能力，满足性能、接口、安全、可扩展等总体设计要求，保证项目能够科学合理、组织有序、高质量地顺利实施。
类型
|
功能点
|
业务功能描述
|
优化
|
风险趋势分析（修改）
|
1.根据查询参数分析数据所在的ES索引，组装查询参数查询ES，拿到ES的数据进行格式化之后传给前端。
|
优化
|
请求事件监控（修改）
|
1.根据类型判断来自账户风险监测与管理平台的交易，去ES获取请求事件监控列表数据，格式化后传给前端。
2.根据reqid获取策略执行的详情数据，解析具体执行情况数据，获取决策结果。
3.查询ES获取策略执行情况，过滤数据获取基础属性，格式化参数返回给前端。
4.查询ES获取策略执行情况，解析数据获取设备属性页面需要的数据。
|
优化
|
业务总揽（修改）
|
1.编写ES聚合查询语句，联合查询ES获取请求命中情况的数据，格式化后响应给前端。
2.根据查询时间范围，查询ES请求事件命中情况，统计请求趋势，组装数据返回给前端。
3.编写ES统计语句，查询事件命中分布情况。
4.查询ES渠道下事件命中统计，统计命中策略规则排名，按照前端要求格式化数据给前端。
5.查询ES数据，获取案件分析数据。
6.查询ES数据，统计策略命中情况，统计风险排名。
|
优化
|
调整策略1：ATM、POS跨渠道规则_转账类事件
|
调整ATM、POS跨渠道规则_转账类事件对应策略、规则、指标
|
优化
|
调整策略2：ATM、POS跨渠道规则_取现类事件
|
调整ATM、POS跨渠道规则_取现类事件对应策略、规则、指标
|
优化
|
调整策略3：ATM、POS跨渠道规则_消费事件
|
调整ATM、POS跨渠道规则_消费事件对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略4：公共策略_免疫名单策略
|
新建公共策略_免疫名单策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略5：公共策略_风险名单策略
|
新建公共策略_风险名单策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略6：网联支付_账户盗用
|
新建网联支付_账户盗用对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略7：电话银行_异常修改策略
|
新建电话银行_异常修改策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略8：电话银行_异常验证策略
|
新建电话银行_异常验证策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略9：银联_云闪付_异常签约策略
|
新建银联_云闪付_异常签约策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略10：银联_云闪付_账户盗用策略
|
新建银联_云闪付_账户盗用策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略11：银联无卡_异常签约策略
|
新建银联无卡_异常签约策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略12：银联无卡_账户盗用策略
|
新建银联无卡_账户盗用策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略13：手机闪付_异常签约策略
|
新建手机闪付_异常签约策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略14：手机闪付_账户盗用策略
|
新建手机闪付_账户盗用策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略15：HCE_异常签约策略
|
新建HCE_异常签约策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
新增策略16：HCE_账户盗用策略
|
新建HCE_账户盗用策略对应策略、规则、指标
|
新增
|
腾讯地图IP地址查询
|
新增16个策略事件的接口映射管理
|
五、意向供应商资格条件
（一）供应商资质要求
1.依法注册成立并具有独立承担民事责任的能力，公司注册资金为人民币1000万元（含）以上；
2.具备增值税一般纳税人资质；
3.具备CMMI 3级（含）以上或软件企业认定资格证书；
4.自2020年1月1日后（以中标通知书落款时间或合同生效时间为准），供应商具备至少1个（含）以上与国内银行业直接签署并实施的风控项目案例（合同名称或关键页需体现实施内容为风控、反欺诈、风险预警、风险决策、风险管控或风险管理）；
5.单位负责人为同一人或者存在直接控股、管理关系的不同供应商，不得同时参加本采购项目。
（二）供应商意愿要求
1.服从我行项目开发、人员管理、财务管理相关规定；
2.同意使用我行格式合同，并积极配合我行法审意见签订合同；
3.同意与我行签订项目管理相关协议，包括但不限于保密协议、服务承诺书、工作计划任务书；
4.同意按照我行规定对项目和供应商进行考核、评价、奖励和扣罚；
5.同意接受我行内部、我行聘请外部机构、我行上级管理部门进行监督、检查；
6.按照监管部门安全可控、供应商风险管理要求，同意向我行提供项目级源代码及平台级源代码。“项目级源代码”是指供应商根据本项目合同范围和内容需要，针对我行定制或二次系统开发的业务层面的系统功能、业务处理过程和系统接口等对应的源代码；“平台级源代码”系指供应商提供的系统软件（含平台）的系统功能、业务处理过程和系统接口等对应的源代码；
7.承诺遵守国家有关反洗钱方面的法律法规；
8.承诺不存在知识产权纠纷，且近3年（2020年1月1日至今）在经营活动中没有重大违法或不良记录。
六、意向供应商报名需提供资料
（一）供应商报名意向书，内容包括但不限于项目名称、供应商名称、供应商联系人、获取本公告信息的网站、联系电话及邮箱等（格式自拟）；
（二）营业执照复印件（营业执照需体现注册资金，如无，则需提供其他注册资金佐证材料）；
（三）提供增值税一般纳税人资质证明材料，如国税局官网查询截图、税务登记证或资格认定通知书等资料，须含公司名称及“一般纳税人”字眼；
（四）提供CMMI 3级（含）以上或软件企业认定资格证书复印件；
（五）提供自2020年1月1日后（以中标通知书落款时间或合同生效时间为准），供应商具备的至少1个（含）以上与国内银行业直接签署并实施的风控项目案例证明材料，证明材料需提供体现上述各项要素齐全的中标通知书或项目合同关键页，其中合同名称或关键页需体现实施内容为风控、反欺诈、风险预警、风险决策、风险管控或风险管理；
（六）提供承诺满足本征集公告中意向供应商资格条件第（二）点供应商意愿要求的承诺函；
（七）企业及服务团队简介，含资格证书情况。
七、其他要求
（一）我行集中采购管理系统已上线运行，请报名供应商按照本征集公告要求提交报名材料后，登陆我行官网上的集中采购管理系统(www.grcbank.com->关于我行－>采购平台)进行注册、提交我行审核，并及时关注我行审核意见，我行将在3个工作日内进行审核。
（二）对无法在项目征集时间结束后3个工作日内完成注册和提交申请的供应商，我行有权不进行邀请，并不作任何说明。
（三）在系统使用过程中如有疑问或如遇问题，请及时与我行联系，相关联系人如下：
序号
|
事项
|
联系人
|
联系电话
|
联系邮箱
|
联系时间
|
1
|
找回账户或密码、入库申请审核及其他日常事项
|
林先生
|
020-22118111
|
工作日8:30-12:00；14:00-17:30
|
|
陈小姐
|
020-28019580
|
||||
2
|
系统技术问题（例如供应商注册时无法上传附件）
|
刘先生
|
020-22195359
|
八、意向供应商提交材料方式及时间
（一）邮寄：广州市珠江新城华夏路1号信合大厦南翼19楼集中采购中心，邮编：510623。
（二）电子邮件：lihui5@grcbank.com，邮件名称：项目名称+供应商名称+获取本公告信息的网站。
（三）公告期: 2022年12月27日-2023年1月3日。
（四）报名截止时间：2023年1月3日下午17:30。
注：
1.供应商可选择上述2种方式中的一种进行报名。
2.材料需装订成册。
3.征集报名提供加盖公章的原件、复印件或扫描件均可。供应商须对报名信息和资料的真实性负责。如提供虚假资料，将被列入我行供应商黑名单。
4.电子邮件报名的，附件不可以超过20M，且勿通过超大附件或云附件、网盘等形式发送。
九、联系方式
联系人：李小姐
联系电话：020－28019369
电子邮箱：lihui5@grcbank.com
声明：
1.各报名供应商递交报名资料即表示对材料的真实性负责，并由此承担法律风险和赔偿责任。
2.符合本公告报名条件的供应商，按时提交合格报名资料后，并不必然获得正式采购邀请。
3.采购人保留要求报名供应商补充提交资料的权利。
4.采购人有权对本次供应商征集审核结果不做任何说明。
5.请供应商在充分评估与我行需求匹配度后再进行报名。如收到我行邀请无正当理由放弃参与响应影响我行采购工作的，我行有权根据行内管理对供应商作出相应的考核处罚。
广州农村商业银行股份有限公司
2022年 12月27日
